חסכונות ופנסיה בהצהרת הון
רוב בעלי העסקים מחזיקים לפחות חסכון אחד או פנסיה אחת. כדי לא לפספס שום דבר, מתחילים בבדיקה שמראה לנו באילו חברות אנחנו נמצאים ואז מורידים את המסמכים הנכונים.
מאיפה מתחילים
אנו ממליצים להיכנס להר הביטוח ולהר הכסף, שם מופיע פירוט של כל החסכונות והפנסיה. אחרי שאנחנו יודעים באילו חברות אנחנו נמצאים, הרבה יותר קל להוציא את האישורים.
אילו מסמכים בדרך כלל נדרשים
דוח שנתי מקוצר
זה המסמך שבדרך כלל נותן את הנתונים הרלוונטיים להצהרת הון. ברוב חברות הביטוח ובתי ההשקעות הוא נמצא באזור האישורים.
- קרן פנסיה
- קופת גמל
- קרן השתלמות
- ביטוח עם רכיב חסכון
אישור להצהרת הון
בחלק מהחברות קיים אישור ייעודי שנקרא אישור להצהרת הון. אם הוא מופיע, מורידים אותו בנוסף לדוח השנתי המקוצר.
- מופיע לרוב תחת לשונית אישורים
- מכיל יתרה ותאריך מסמך
דוגמאות פשוטות
- יש לכם פנסיה כשכירים וחסכון נוסף כעצמאים, מוסיפים שני מסמכים משני גופים שונים
- יש לכם קרן השתלמות אחת, מורידים דוח שנתי מקוצר אחד ומצרפים
- יש חסכון ישן ולא פעיל, מצרפים את הדוח השנתי האחרון שקיים או אישור יתרה
איך מכניסים חסכונות ופנסיה להצהרת הון בסמארטביל
אחרי שאספתם את הדוחות, סמארטביל עוזרת לסדר הכל במקום אחד ולוודא שיש מסמך לכל חסכון. מומלץ לעבוד גוף גוף ולהעלות את הדוח השנתי המקוצר לכל סעיף.
שלבים בתוך סמארטביל
-
מוסיפים חסכון חדש
בוחרים את הסוג, קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות או ביטוח עם רכיב חסכון.
-
בוחרים את החברה
מזינים את שם חברת הביטוח או בית ההשקעות כפי שמופיע בהר הביטוח או בהר הכסף.
-
מזינים את הנתונים מהדוח
מעתיקים את הסכומים והפרטים מהדוח השנתי המקוצר. לא מנחשים ולא מעריכים.
-
מעלים מסמכים
מעלים את הדוח השנתי המקוצר, ואם קיים אישור להצהרת הון מוסיפים גם אותו.
-
מסיימים ובודקים שסעיף הושלם
סמארטביל תסמן אם חסר מסמך או אם לא הוזן נתון בסיסי.
שאלות ותשובות
איך יודעים באילו חברות אנחנו נמצאים
איזה מסמך הכי חשוב לצרף
יש סוכן ביטוח. עדיין צריך להיכנס לכל חברה
יש חסכון ישן ולא פעיל. צריך לדווח
לא בטוחים אם מסמך מסוים רלוונטי
חשוב לדעת
המידע המופיע בעמוד זה הוא הסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מקצועי, ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או חוות דעת משפטית. ייתכנו הבדלים בין מקרים שונים. האחריות לבדיקת הנתונים ולהתאמתם חלה על המשתמש.