ניירות ערך והשקעות בשוק ההון בהצהרת הון
אם יש לכם תיק השקעות בבנק או בבית השקעות, צריך לדווח עליו בהצהרת הון. כאן הרבה מתבלבלים. מה שחשוב הוא לקבל אישור להצהרת הון שמציג את עלות הקנייה של ההשקעה, ולא את השווי שלה היום.
מאיפה מוציאים את האישורים
בנק
אם התיק מנוהל בבנק, מבקשים אישור להצהרת הון מהבנק או מורידים מאזור האישורים אם קיים.
- תיק ניירות ערך בבנק
- פיקדונות והשקעות שקשורות לתיק
בית השקעות
אם התיק בבית השקעות, נכנסים לאזור האישי ומחפשים אישור להצהרת הון או דוח שמציג עלות קנייה.
- תיק מסחר עצמאי
- תיק מנוהל
- חשבונות השקעה בחו"ל אם קיימים
מה בדיוק צריך שיופיע במסמך
- שם הגוף המנהל ומספר חשבון או מספר תיק
- רשימת ניירות ערך או פירוט תיק ההשקעות
- כמות יחידות או מספר נייר
- עלות קנייה או עלות מקור של ההשקעה
- תאריך המסמך ותאריך הצהרת ההון
דוגמאות קצרות
- קניתם קרן סל בסכום של 50,000 ש"ח לפני כמה שנים, האישורים צריכים לשקף את עלות הקנייה ולא את השווי היום
- יש תיק מנוהל בבית השקעות, מבקשים אישור להצהרת הון שמציג עלות מקור לכל רכיב או סכום עלות כולל
- יש תיק בבנק עם כמה מניות, מבקשים אישור שמציג את עלויות הקנייה המצטברות
איך מכניסים ניירות ערך לסמארטביל
אחרי שהוצאתם אישור מתאים מהבנק או מבית ההשקעות, מזינים את הנתונים בסמארטביל ומעלים את המסמך. העיקר שהמסמך יראה בכמה קניתם את ההשקעה ולא כמה היא שווה היום.
שלבים בתוך סמארטביל
-
נכנסים לסעיף ניירות ערך
ובוחרים הוספת תיק חדש בבנק או בבית השקעות.
-
מזינים את מקור התיק
בנק או בית השקעות, כולל שם הגוף ומספר תיק אם קיים.
-
מזינים נתוני עלות קנייה
מזינים עלות מקור או עלות קנייה מצטברת לפי האישור להצהרת הון.
-
מעלים מסמך תומך
מעלים אישור להצהרת הון או דוח שמציג עלות קנייה.
-
בודקים שאין נתוני שווי נוכחי בלבד
אם המסמך מציג רק שווי נוכחי, מבקשים מסמך נוסף שמציג עלות קנייה.
שאלות ותשובות
יש לי דוח שמציג שווי נוכחי. זה מספיק
התיק כולל הרבה ניירות. צריך להזין כל אחד
יש לי תיק קטן בבנק. עדיין צריך מסמך
איפה מוצאים את האישור
חשוב לדעת
המידע המופיע בעמוד זה הוא הסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מקצועי, ייעוץ מס, ייעוץ השקעות או חוות דעת משפטית. ייתכנו הבדלים בין מקרים שונים. האחריות לבדיקת הנתונים ולהתאמתם חלה על המשתמש.